Qhov kev txiav txim them nyiaj yog dab tsi thiab nws muaj dab tsi?

2024 Tus sau: Howard Calhoun | [email protected]. Kawg hloov kho: 2023-12-17 10:28

Cov pej xeem Lavxias feem ntau paub lub tswv yim ntawm kev txiav txim them nyiaj, tab sis tsis paub txog nws cov ntsiab lus tag nrho. Yog tias koj sau cov ntaub ntawv tsis raug, ua blots lossis ua yuam kev, nws yuav raug siv tsis raug. Yog li ntawd, nws yog ib qho tseem ceeb kom paub tag nrho cov ntsiab lus ntawm daim ntawv txhab nyiaj no.

Qhov tseem ceeb ntawm kev xaj xaj

Nov yog cov ntaub ntawv hauv tuam txhab nyiaj, nrog kev pab los ntawm tus tswv ntawm kev sib cog lus lossis tus kheej tus account qhia lub koom haum pabcuam nws cov peev txheej nyiaj txiag kom hloov qee cov nyiaj los ntawm kev rho tawm ntawm nws tus as-qhauj mus rau qhov tau teev tseg hauv qhov kev txiav txim.

Cov pej xeem feem coob uas tsis paub qhov tshwj xeeb ntawm kev sau daim ntawv xaj them nyiaj nyiam tsis siv txoj kev no thaum them nyiaj. Txoj hauj lwm no tsis raug. Cov ntaub ntawv no tso cai rau koj siv tau cov txheej txheem uas tsis txwv los ntawm txoj cai los hloov cov nyiaj los ntawm tus tswv lub txhab nyiaj mus rau lwm tus account.

Cov yam ntxwv ntawm kev sau nyiaj hauv hom kev txiav txim tau muab tso rau hauv cov ntaub ntawv tswj hwm. Cov xwm txheej no tau tsim los ntawm Order No. 107n,pom zoo cov cai rau kev qhia txog cov ntaub ntawv tsim nyog hauv cov kab tsim nyog. Ua raws li cov kev cai no hais txog qhov tshwj xeeb ntawm kev sau cov nyiaj them poob haujlwm (piv txwv hauv qab no) yog qhov tsim nyog nruj vim tias txhua cov ntaub ntawv xa mus rau lub txhab nyiaj rau kev xa nyiaj los ntawm tus as-qhauj mus rau tus as-qhauj tau ua tiav los ntawm lub khoos phis tawj, thiab qhov tsis raug yuav ua. rau invalidation ntawm daim ntawv. Nyob rau tib lub sijhawm, nws tsis muaj teeb meem nyob rau hauv daim ntawv xaj twg tau sau - sau ntawv lossis hauv daim ntawv ntawm cov ntaub ntawv hluav taws xob tsim los ntawm lub khoos phis tawj xa hauv Is Taws Nem.

Txawm hais tias daim ntawv tsim los ntawm Lavxias Central Bank yog qhov nyuaj, tsis yog qhov me me tau tso cai nyob rau hauv tus txheej txheem ntawm kev sau nws. Txhua lub xov tooj yuav tsum suav nrog cov ntaub ntawv cuam tshuam nkag mus kom raug thiab raug. Yog tias muaj tsawg kawg yog ib qho tsis raug, qhov kev txiav txim them nyiaj rau lub txhab nyiaj yuav raug muab tso tseg. Tshwj xeeb tshaj yog qhov xwm txheej no tuaj yeem ua rau muaj teeb meem loj yog tias cov ntaub ntawv raug siv los them cov nqi them, nplua lossis se.

Nws yog ib qho tseem ceeb heev uas tsis yog tsuas yog ua kom raug cov ntaub ntawv tseem ceeb, tab sis kuj yuav tsum paub cov kev xaiv thiab cov xwm txheej ntawm lawv siv thaum them nyiaj.

Kev xaiv rau kev siv xaj

Muaj ntau qhov chaw thov rau cov ntaub ntawv ntawm hom no. Kev them nyiaj los ntawm kev them nyiaj xaj tuaj yeem ua raws li cov lus qhia hauv qab no:

• them nyiaj raws li kev them nyiaj ua ntej rau kev xa khoom ntawm ntau yam khoom, kev pabcuam ntawm ntau yam kev pabcuam lossisua haujlwm tau;
• them nyiaj tiag tiag rau cov khoom xa tuaj, cov kev pabcuam ua haujlwm lossis ua haujlwm tiav;
• them cov nyiaj yuav tsum tau them, nqi lossis se rau cov peev nyiaj cuam tshuam ntawm txhua qib, tso nyiaj rau hauv ntau cov nyiaj tsis tau them nyiaj, them cov nyiaj poob haujlwm hauv daim ntawv nplua thiab nplua uas yuav raug them los ntawm cov chaw soj ntsuam lossis cov neeg cog lus hauv qab cog lus;
• tso nyiaj rau kev them nyiaj rau cov neeg siv khoom lossis qiv qiv nyiaj;
• them nyiaj ntau lub sijhawm them nyiaj, kev taw qhia uas yog vim qhov kev pom zoo xaus los ntawm tus neeg them nyiaj;
• Kev xa nyiaj mus rau lwm tus pej xeem raws li kev yeem, pub dawb, raws li ntau yam kev pom zoo, kev txiav txim siab hauv tsev hais plaub lossis cov ntaub ntawv kev cai lij choj.

Type of orders

Kev txiav txim them nyiaj (piv txwv hauv qab) tau sau rau hauv ntau qhov sib txawv. Yog li ntawd, nws yog ib qho tseem ceeb kom paub qhov txawv ntawm cov hom ntawm cov ntaub ntawv no. Nyob rau hauv tag nrho, Lavxias teb sab txoj cai pom zoo ob hom lus qhia: ntxov thiab ceev.

Qhov sib txawv tseem ceeb ntawm hom thib ob ntawm thawj yog raws li hauv qab no:

1. Cov nyiaj raws li kev txiav txim them nyiaj tau them ua ntej, uas yog, lawv raug xa mus kom txog thaum ua tiav ntawm ib qho haujlwm, kom txog rau thaum muab cov kev pabcuam tshwj xeeb lossis kom txog thaum xa tag nrho cov khoom ntim tag nrho.
2. Nyiaj tau them tom qab cov khoom xa tuaj, kev ua haujlwm tiav thiab ruaj ntseg los ntawm kev kos npe ntawm txoj cai, kev pabcuam tiav tag nrho.
3. Nyiaj txiag raug xa mus rau lwm tus tog hauv kev them nyiaj. Txoj kev no feem ntau yog siv thaum nws los txogkev sib hais haum rau tag nrho loj (piv txwv li, xa ib lub tsev tiav).

Russian txoj cai muab cov pej xeem thiab cov koom haum muaj cai them ib feem ntawm cov nyiaj uas tau teev tseg hauv thaj chaw sib txuas ntawm kev txiav txim them nyiaj, yog tias tus nqi tshaj tawm los ntawm lwm tus neeg tsis txaus los them rov qab tag nrho. Nyob rau hauv cov ntaub ntawv no, ib daim ntawv tsim nyog tau ua nyob rau hauv kev txiav txim los ntawm lub tuam txhab banking lub koom haum ua tus hloov.

Cov ntaub ntawv thiab cov ntsiab lus siv tau

Ua ntej txiav txim siab txog cov yam ntxwv ntawm kev sau cov kab ntawv them nyiaj (cov nyiaj tau los ntawm tus kheej los ntawm lub koom haum, kev nplua, lwm yam kev them nyiaj), nws yog ib qho tseem ceeb kom nkag siab tias cov ntaub ntawv twg yog siv rau hauv kev suav thiab lawv siv tau li cas. lub sij hawm.

Muaj ob hom ntawv tseem ceeb ntawm cov ntaub ntawv them nyiaj: hluav taws xob thiab ntawv. Thaum siv thawj qhov kev xaiv, kev them nyiaj yog ua los ntawm kev siv "Client-Bank" program. Nyob rau tib lub sijhawm, tsis tas yuav tsum luam cov ntaub ntawv rau ntawm daim ntawv (yog tias tsis xav tau daim ntawv theej rau kev xa mus rau ib tus neeg muaj cai).

Thaum them nyiaj siv qhov kev xaiv thib ob, koj yuav tsum tuaj rau lub txhab nyiaj hloov nyiaj.

Cov neeg uas xav siv thawj txoj kev them nyiaj yuav tsum paub tias cov tsev txhab nyiaj ywj pheej tsim cov cai rau kev ua cov ntaub ntawv, cov txheej txheem rau lawv cov kev hloov pauv thiab cov kev xaiv rau kev tiv thaiv kev hloov pauv ntawm cov koom haum nyiaj txiag (hauv ntu uas tsis raug tswj hwm los ntawm qhov cuam tshuam. Kev txiav txim ntawm Ministry of Finance).

Lub sijhawm siv tau ntawm daim ntawv them nyiaj rau nws qhov kev nthuav qhia rau lub txhab nyiaj lossiscredit organization (lub koom haum) tsis pub tshaj kaum hnub. Hauv qhov no, kev suav rov qab pib tom qab hnub uas cov ntaub ntawv raug tsim los ntawm tus neeg them nyiaj (lossis lub tuam txhab nyiaj txiag ua cov nyiaj them poob haujlwm).

Nyob rau hauv lub sijhawm kaum hnub, tus neeg thov yuav tsum nthuav tawm daim ntawv rau lub txhab nyiaj kom them nyiaj. Lub sij hawm ntawm kev ua tiav ntawm qhov kev txiav txim los ntawm lub txhab nyiaj yog xam cais.

txheej txheem rau kev txiav txim los ntawm kev xaj

Txhua qhov chaw sib cog lus uas hloov nyiaj los ntawm kev siv cov nyiaj xaj (cov neeg ua lag luam, pej xeem, cov koom haum raug cai, thiab lwm yam) yuav tsum paub txhua theem ntawm kev them nyiaj

Tus txheej txheem ntawm kev hloov nyiaj txiag muaj tsib theem:

• Thawj theem yog xa daim ntawv them nyiaj los ntawm tus neeg siv khoom mus rau lub txhab nyiaj. Daim ntawv yuav tsum tau npaj rau hauv plaub lossis tsib daim ntawv luam (nyob ntawm tus txheej txheem tsim los ntawm lub tuam txhab nyiaj txiag). Tom qab ntawd, lub txhab nyiaj muab ib daim ntawv rov qab rau tus neeg siv khoom nrog lub cim ntawm daim ntawv txais nyiaj. Daim ntawv foob no yog daim ntawv txais nyiaj hauv tuam txhab uas cov nyiaj tau raug xa mus tag nrho.
• theem thib ob yog kev hloov pauv ntawm cov nyiaj tau teev tseg hauv cov ntaub ntawv los ntawm tus neeg them nyiaj tus account raws li daim qauv ntawm daim ntawv xaj xa mus rau tus neeg siv khoom.
• theem peb yog kev hloov nyiaj mus rau lub txhab nyiaj ntawm tus neeg thib ob hauv tus nqi uas tau kho nyob rau hauv kev txiav txim them nyiaj. Thaum xa cov nyiaj tau teev tseg, lub txhab nyiaj xa ob daim ntawv xaj mus rau lwm lub tuam txhab nyiaj txiag.
• Plaub - tus neeg txais txiaj ntsig lub txhab nyiaj muab cov nyiaj tag nrho rau hauv tus as khauj thib ob (tus neeg txais txiaj ntsig).
• theem thib tsib yog kev hloov mus rau ob tog ntawm cov ntaub ntawv hauv tuam txhab cuam tshuam ntawm kev txav ntawm cov nyiaj hauv lawv cov nyiaj them poob haujlwm. Cov ntaub ntawv no yog cov ntaub ntawv lees paub kev hloov pauv nyiaj.

Kev txiav txim ua txheej txheem

Tom qab txiav txim siab tag nrho cov teeb meem ntsig txog cov yam ntxwv ntawm cov ntaub ntawv them nyiaj thiab lawv hom, koj yuav tsum xav txog cov txheej txheem rau kev ua tiav daim ntawv xaj nyiaj (piv txwv hauv qab). Cov ntaub ntawv yuav tsum muaj cov ntaub ntawv hauv qab no:

• npe ntawm daim ntawv nws tus kheej, qhia OKUD code;
• hnub thiab tus naj npawb ntawm kev txiav txim, raws li cov qauv tsim los ntawm txoj cai: DD. MM. YYYY;
• hom kev them nyiaj ua los ntawm tus neeg tshuav nuj nqi;
• Npe (lub xeem, npe, patronymic) ntawm ob tog (tus neeg them nyiaj thiab tus neeg txais), nrog rau lawv cov ntsiab lus: tus lej nyiaj hauv tuam txhab nyiaj, tuam txhab nyiaj TIN thiab KPP;
• qhov chaw ntawm cov tuam txhab nyiaj txiag nrog lub npe tag nrho, cov nyiaj (tus neeg sau xov xwm thiab tus lej nyiaj), BIC;
• Lub hom phiaj ntawm kev them nyiaj yuav tsum tau ua nrog qhov yuav tsum tau ua ntawm tus nqi ntawm VAT yuav tsum tau txiav (yog tias tsis tau txiav tawm, ib qho cim tau muab tso rau hauv daim ntawv);
• ntau npaum li cas ntawm cov nyiaj yuav raug xa mus (thawj hom ntawv digital, tom qab ntawd hauv cov ntawv sau);
• txiav txim siab qhov kev txiav txim ntawm kev ua tiav ntawm cov nyiaj them poob haujlwm, uas yog tsim los ntawm cov cai ntawm Lavxias txoj cai lij choj;
• hom kev lag luam nyiaj txiag;
• kos npe ntawm tus neeg ua haujlwm hauv txhab nyiaj ua qhov hloov pauv nrog lub foob.

Los ntawmYuav ua li cas kom tau cov ntaub ntawv kom raug yog tsis yog nyob ntawm nws raws sij hawm txais, tab sis kuj nyob rau lub sij hawm ntawm kev hloov cov nyiaj mus rau tus neeg txais.

Cov lej hauv kev xaj xaj

Rau feem ntau, sau cov ntaub ntawv ntawm kev hloov nyiaj rau cov tib neeg thiab cov koom haum raug cai yog tib yam. Qhov sib txawv tseem ceeb tau pom thaum nkag mus rau cov ntaub ntawv rau qee cov lej.

Cov teb tshwj xeeb tau tshwj tseg rau kev nkag mus rau ntau yam ntaub ntawv hauv daim ntawv them nyiaj. Feem ntau ntawm cov ntaub ntawv raug kaw hauv daim ntawv encrypted. Rau txhua yam kev kawm (tus neeg txais kev pab, tus neeg them nyiaj thiab lub koom haum hauv tuam txhab nyiaj) tus nqi code yog tib yam. Xws li cov ntaub ntawv nkag mus tsis sib xws tso cai rau koj tuaj yeem sau txhua qhov kev txav nyiaj txiag ntawm cov nyiaj sib txawv.

Tsis tas li ntawd, daim ntawv sau cov ntaub ntawv no yog cov lus qhia rau txhua qhov kev kawm rau kev sau cov ntaub ntawv raug cai hauv cov ntaub ntawv them nyiaj. Hom kev sib koom ua ke yog tib yam rau txhua tus. Qhov sib txawv tsuas yog cuam tshuam rau cov hlwb thiab cov teb ntawm txhua qhov chaw ua rau kev hloov pauv nkag mus rau cov ntaub ntawv dab tsi. Qee qhov chaw tsis tau sau rau hauv, thiab qee qhov tuaj yeem nkag los ntawm tuam txhab nyiaj txiag nkaus xwb.

cov lus qhia dav dav rau kev sau cov ntaub ntawv

Txhua lub hlwb hauv daim ntawv them nyiaj muaj lawv tus kheej tus lej, uas pab cov neeg them nyiaj thiab lwm tus neeg kom nkag siab qhov twg thiab cov ntaub ntawv nkag mus. Txhua daim ntawv hloov tsheb muaj cov lej ntawm lub kaum sab xis saum toj (0401060). Tus lej no yog qhov kev xaiv ntawm daim ntawv tshiab ntawm kev pom zoonyob rau hauv 2012 ntawm qhov kev txiav txim them nyiaj. Daim ntawv no tau muab tso rau hauv Txoj Cai No. 383-P tawm los ntawm Central Bank thiab tseem siv tau.

Cells tau sau rau hauv qhov kev txiav txim hauv qab no (los ntawm tus lej):

• Peb - tus lej xov tooj ntawm daim ntawv rau kev them nyiaj. Muaj ntau tus lej (ntau tshaj - rau). Thaum xa cov ntaub ntawv los ntawm pej xeem, tus lej muab los ntawm lub txhab nyiaj.
• Plaub yog hnub them nyiaj: DD. MM. YYYY. Thaum sau ib daim ntawv hauv daim ntawv hluav taws xob, lub hnub yog teem cia li.
• Tsib - hom kev them nyiaj ua haujlwm (xa ntawv, ceev, xov tooj).
• Rau yog tus nqi hloov pauv (hauv lo lus). Cov naj npawb thiab tag nrho cov npe yuav tsum tau qhia tag nrho.
• xya yog tus lej hloov pauv hauv tus lej.
• Yim - lus qhia txog tus neeg them nyiaj. Cov pej xeem qhia lub xeem, lub npe, patronymic // qhov chaw nyob raws li nyob rau hauv daim ntawv hla tebchaws. Cov koom haum qhia lub npe nyob rau hauv daim ntawv luv // qhov chaw raws li nyob rau hauv cov ntaub ntawv constituent. Tus neeg ua lag luam qhia lub xeem, lub npe, patronymic // qhov chaw nyob raws li hauv daim ntawv pov thawj.
• Nine - tus neeg them nyiaj lub txhab nyiaj (nees nkaum cim).
• Kaum yog lub npe thiab lub nroog ntawm lub koom haum them nyiaj hauv tuam txhab.
• Eleven yog BIC ntawm tus neeg them nws tus kheej.
• Kaum ob yog tus neeg sau xov xwm hom account (lossis sub-account).
• Thirteen yog lub npe thiab lub nroog ntawm tus neeg txais kev pabcuam hauv tuam txhab nyiaj.
• Kaum plaub yog tus neeg txais BIC.
• Tib tsib yog tus tau txais txiaj ntsig tus account.
• Sixteen - lus qhia txog tus neeg txais. Cov pej xeem qhia lub xeem, lub npe, patronymic // qhov chaw nyob, lihauv phau ntawv hla tebchaws. Cov koom haum qhia lub npe nyob rau hauv daim ntawv luv // qhov chaw raws li nyob rau hauv cov ntaub ntawv constituent. Tus neeg ua lag luam qhia lub xeem, lub npe, patronymic // qhov chaw nyob, raws li hauv daim ntawv pov thawj.
• Seventeen yog tus account hauv txhab nyiaj ntawm tus neeg txais nyiaj.
• Eighteen - hom kev ua haujlwm tau ua (los ntawm lub neej ntawd, cov ntaub ntawv them nyiaj muaj 01).
• Nineteen - lub sijhawm hloov pauv (tus neeg them nyiaj tsis sau).
• Neeg yog lub hom phiaj ntawm kev hloov nyiaj.
• Neev-ib-ib - ib ntu ntawm kev them nyiaj tshwj xeeb (raws li Tshooj 855 ntawm Civil Code).
• Nees nkaum-ob - UIN (cov koom haum - 20, pej xeem - 25). Yog tsis yog, teem rau xoom.
• nees nkaum peb yog khaws cia.
• Neeg-plaub - lub hom phiaj ntawm kev hloov pauv (cov ntsiab lus cog lus, hom kev pabcuam, thiab lwm yam).
• Plaub caug-peb - yog muaj - foob ntawm tus neeg them nyiaj sab.
• plaub caug plaub yog kos npe ntawm tus neeg them nyiaj sab.
• Plaub caug-tsib yog daim ntawv txhab nyiaj los ntawm ob sab.
• Sixty - TIN ntawm tus neeg them nyiaj.
• Sixty-one - TIN ntawm tus neeg txais.
• Rau caum-ob - hnub uas tau txais daim ntawv them nyiaj los ntawm lub tuam txhab nyiaj hauv tuam txhab (sau los ntawm lub txhab nyiaj nws tus kheej).
• xya caum-ib yog hnub debiting nyiaj.

Tau cov hlwb seem

Muaj kaum lub hlwb hauv txhua daim ntawv, sau rau hauv tsuas yog rau lub hom phiaj tshwj xeeb ntawm kev them nyiaj xaj (cov se, kev them se):

• Ib puas thiab thawj - qhov xwm txheej ntawm qhov chaw hloov pauv nyiaj.
• Ib puas thiab thib ob - payer side checkpoint.
• Ib puas thiab peb- PPC sab ntawm tus neeg txais kev hloov pauv.
• Ib puas thiab plaub - KBK (hom nyiaj tau los hauv Lavxias pob nyiaj siv: lub luag haujlwm, se, nyiaj tuav pov hwm, kev sau khoom lag luam thiab lwm yam yuav tsum them nyiaj).
• Ib puas thiab tsib - OKTMO (yav tas los OKATO). Tus lej yog affixed (yim - kaum ib tus lej). Tus lej nyob ntawm qhov chaw ntawm tus neeg them nyiaj (qhov kev txiav txim yog qhia raws li kev faib tawm los ntawm txoj cai lij choj).
• Ib puas thiab thib rau - lub hauv paus rau kev txhais lus (tsim ntawv, muaj ob lub cim). Piv txwv li, LOS NTAWM - them cov nuj nqis tshaj tawm, DE - them nyiaj ntawm hom kev lis kev cai.
• Ib puas thiab xya - qhov taw qhia ntawm lub sijhawm them se: txhua hli (MS), peb lub hlis twg (Q), ib nrab xyoo (PL), txhua xyoo (GD) nrog rau qhov yuav tsum tau ua ntawm hnub them nyiaj.
• Ib puas yim yog tus lej ntawm kev hloov pauv.
• Ib puas cuaj yog hnub hloov ntawm daim ntawv, uas yog lub hauv paus rau kev them nyiaj.
• Ib puas thiab kaum - hom kev them nyiaj tau ua (tsis qhia los ntawm tus neeg txais lossis tus them nyiaj).

Qhov txawv ntawm

Cov neeg sau thiab ua cov ntaub ntawv them nqi yuav tsum nkag siab meej tias plaub daim ntawv luam tawm li cas:

• ib tug tseem nyob hauv tuam txhab nyiaj hauv tuam txhab ua ntaub ntawv qhia;
• thib ob yog lub hauv paus kev cai lij choj rau kev ua raws li cov txheej txheem rau kev qiv nyiaj rau tus as-qhauj ntawm tus neeg txais nyiaj hauv tuam txhab nyiaj pabcuam rau nws;
• yog xa nrog rau tus neeg txais txiaj ntsig daim ntawv qhia nyiaj rau lub txhab nyiaj tus neeg siv khoom raws likev lees paub ntawm txoj haujlwm txhais lus;
• tawm rau lub koomhaum uas tau hloov pauv, nrog lub cim ntawm lub txhab nyiaj, uas lees paub qhov lees paub ntawm cov lus qhia rau kev ua tiav.

Nws yog ib qho tseem ceeb rau tus neeg them nyiaj yuav tsum hu rau lub tuam txhab nyiaj txiag uas tau them nyiaj rau hnub ua haujlwm tom ntej kom paub tseeb tias qhov kev txiav txim them nyiaj tau txais thiab ua tiav thiab cov nyiaj tau raug rho tawm ntawm nws tus account. Qhov kev xav tau no yog vim qhov tseeb tias cov ntaub ntawv tuaj yeem hla los ntawm lub txhab nyiaj txawm tias tsis muaj nyiaj txaus hauv tus account.